Перевод денег на карту.

Фин мониторинг обращает внимание либо на большие суммы, либо на большое количество транзакций. У банков внутренние правила о том что такое большие суммы и количества могут различаться. 600тыр это правила для передачи внешним органам.
Скорее всего с вас сначала банк спросит чо за движуха, а потом уже будет куда-то передавать.

NRat написал(а):

Фин мониторинг обращает внимание либо на большие суммы, либо на большое количество транзакций. У банков внутренние правила о том что такое большие суммы и количества могут различаться. 600тыр это правила для передачи внешним органам.
Скорее всего с вас сначала банк спросит чо за движуха, а потом уже будет куда-то передавать.

Нажмите для раскрытия...

В общем, если спросит банк, это не так страшно, можно от...говориться. Но будет звоночком, и в дальнейшем нужно быть аккуратнее. Так получается?

о суммах более 600к (и некоторых других операциях) банк информирует РосФинМониторинг ежедневно в соответствии со 115-ФЗ. недавно в фз были внесены поправки с ужесточением требований, поэтому банк может спрашивать цель и предназначение платежей

все остальные телодвижения банка это его внутренние регламенты. где-то жестче, где-то мягче

о таких мелких суммах банк никого информировать не будет в т.ч. налоговую, хотя, данные предоставлять имеют право.

сложные вопросы могут возникнуть, если будут копать именно под тебя

А меня вот интересует как лучше переводить деньги за границу и соответственно там их в банкомате и снимать.
Какой лучше банк выбрать, чтобы, например, пользоваться ним в Германии? И чтобы проценты были невысокие.

Derika написал(а):

А меня вот интересует как лучше переводить деньги за границу и соответственно там их в банкомате и снимать.
Какой лучше банк выбрать, чтобы, например, пользоваться ним в Германии? И чтобы проценты были невысокие.

Нажмите для раскрытия...

Вопрос ни о чем и в пустоту. Переводить на карту или на счет? Барабанная дробь!

У Дерики,как всегда,всё в пустоту!) одна риторика...раз в месяц!))

TApoK написал(а):

Вопрос ни о чем и в пустоту. Переводить на карту или на счет? Барабанная дробь!

Нажмите для раскрытия...

Судя из логики вопрос стоит про карту.

ILL написал(а):

Судя из логики вопрос стоит про карту.

Нажмите для раскрытия...

Илюха вариантов-то много

1) Дерика за границей с отечественной картой, ей на карту в России кладут деньги, она там их снимает с карты (никакой комиссии за пополнение карты, комиссия только за обнал в банкоматах др.банков, все зависит от сумм)

2) Дерика в России, кладет себе денег на отечественную карту и едет в Германию, там снимает деньги с банкомата наличными, платит комиссию своему же банку, а другие банки обычно комиссии не берут. (Опять таки никакой комиссии за пополнение карты, комиссия только за обнал в банкоматах др.банков, все зависит от сумм)

3) Дерика в Германии, у нее карта немецкого банка, из России ей отправляют деньги со счета на счет, там она снимает их картой через банкомат (% за перевод перед банк, со счета которого ты отправляешь деньги)

4) Дерика в Германии, у нее отечественная карту и с привязкой к Пай Пэлу, ей переводят деньги, комиссия около 4%, деньги с Пай Пэла прогружаются на карту, она снимает их в банкомате, опять такие платит комиссию за снятые суммы.

И так еще много вариантов можно придумать:boss:

Derika написал(а):

А меня вот интересует как лучше переводить деньги за границу и соответственно там их в банкомате и снимать.
Какой лучше банк выбрать, чтобы, например, пользоваться ним в Германии? И чтобы проценты были невысокие.

Нажмите для раскрытия...

Открываешь счет в ЕВРО в любом европейском банке. Тебе при открытии предложат сделать к этому счету карту - делаешь. Кладешь на карту/счет ЕВРО, едешь в Германию и пользуешься там деньгами хоть безналично, хоть снимаешь в банкоматах этого банка с минимальной комиссией.

Предположу, что найти партнерские банки/банкоматы Райффайзена или ЮниКредита в Германии будет достаточно просто

Baxter написал(а):

Тут на днях прям сильно озадачился одним вопросом. Имею обычную дебетовую карту одного всем до боли знакомого банка. И вот так сложилось, что в последнее время мне на нее с других карт этого же банка кидают периодически разные суммы (от 5000 до 50000 руб.). Так вот собсно вопрос - могут ли в какой то момент мной заинтересоваться определенные структуры, при достижении скажем определенной суммы оборота по карте? Раньше не задумывался, а щас всязи с ужесточением контроля во всех сферах стало сыкотно.....

Нажмите для раскрытия...

Болшая часть клиентов кидает на карту, вроде полёт нормуль. Так что очковать не стоит, суммы переводов за раз до 100 000 руб

Недавно сбер хлопнул все карты и счета. Больше года принимали деньги на карту, оборот большой. Заблокировали, я думаю когда начали наглеть, гоняли деньги между своими картами, и снимали нал в разных городах. Сейчас все, в черном списке Сбера)

600к разовая операция - ноги растут из 115 ФЗ, подача в РФМ, не зависит от банка, любой обязан стучать.
Все что ниже разовой в 600к - определяется внутренним положением каждого отдельного банка по противодействию легализации , отмыванию и тп. Утверждается в ЦБ.
Критерии :
а) Разовый - 600к уже упоминался.
б) Месячный по обороту - от банка к банку разнится но в среднем 1М +/-0,2М.
в) Месячный по частоте проводимых операций - не сталкивался , но точно есть.
по б) и в) подразумевается "вход-выход" , при этом на входе не вы а на выходе кеш...или наоборот ))
Точных данных этих критериев вам никто не скажет. Нащупать можно только эмпирическим путем либо знакомством с высшим эшелоном банка.


По пунктам б) и в) СБ банка выставляет "флажки" в программе в соответствии с критериями ( см выше) . Если один из них сработал- начинают доп проверки. К примеру- логистика операций. если много взносов от разных лиц (пусть и по копейке пусть и налом ) -- подозрение на коммерческую деятельность на счете физ лица . Блокировка.
Взнос нала в одном городе и снятие на след день всей суммы в другом . Даже если одним лицом но часто - подозрение на легализацию, блок
Приходы по б/н- обнал. Если превышение месячного лимита пункт б) - блок.
В следствии всего вышеупомянутого - лучше не борзеть в каждом отдельно взятом банке а открывать поболее счетов. в итоге сэкономите кучу времени и нервов от общения с банковскими СБ. При этом все (и они и вы) прекрасно понимают что если вы не работали под левыми доками или с "синими" физиками - деньги вам вернут...но время тянут мерзоты.
При этом надо понимать, что особенно усердствовать в стуке куда бы то ни было ( по кр мере до настоящего момента включительно) банк не будет. Если во внутреннем регламенте предусмотрено информирование РФМ - отдел ОК напишет письмо. Но, уверяю, РФМ ваши делишка на сумму 1м в месяц абсолютно не интересуют. Как и налоговую. У них у всех другие приоритеты... но осадочек то останется.
Поймите банкиров. Им ваши мелочные дергания нахрен не упали, прибыли никакой. А зацепят- гимор от цб, выговоры, угрозы лишения лицензии ( не для топ 20) и тд.
Резюме. Не борзейте , больше 1м по сберу в месяц*карта не проводите, открывайте по несколько счетов в разных подразделениях. Ну а если зашкаливает, думайте об ИП 15%доход/расход и как потом закрывать все. Только по ИП есть нюанс - чтоб вы не рисовали , при схеме 15% доход/расход налоговая вам ниже 1,2 % от оборота не пропустит. И выставит налогов соответственно.

CefiroGT написал(а):

Приставы постановление о блокировке шлют в сбер на блокировку всех счетов во всех банках, а сбер делегирует всем остальным банкам.

Нажмите для раскрытия...

бред

Кстати, с точки зрения уплаты налогов...
Если продаешь бу ценности, цена по которой ты их покупал выше чем та, по которой продаешь, следовательно прибыли нет и налога нет?
А налог с продаж отменен с 2004 года. Получается ты белый и пушистый, или я что то не понимаю?

greek написал(а):

бред

Нажмите для раскрытия...

нет.
Приставы имеют право запросить есть ли у должника денежные средства на счетах, с целью погашения дога.
ч. 8 ст. 69 Федеральный закон "Об исполнительном производстве" №229-ФЗ
[h=1][/h]

GenS написал(а):

нет.
Приставы имеют право запросить есть ли у должника денежные средства на счетах, с целью погашения дога.
ч. 8 ст. 69 Федеральный закон "Об исполнительном производстве" №229-ФЗ

Нажмите для раскрытия...

Безусловно. Но технология - слать в Сбер блокировку на все счета во всех банках - нонсенс.
И кстати - Сбер сливает в наложку счета физиков. Или дает доступ налоговой к своей базе, не знаю как именно это происходит. Но если ваши счета в сбере и государство вами заинтересуется- найдут на раз. По практике неоднократно сталкивались.

не в тему - аватарка у вас Тематическая ?

greek написал(а):

Безусловно. Но технология - слать в Сбер блокировку на все счета во всех банках - нонсенс.
И кстати - Сбер сливает в наложку счета физиков. Или дает доступ налоговой к своей базе, не знаю как именно это происходит. Но если ваши счета в сбере и государство вами заинтересуется- найдут на раз. По практике неоднократно сталкивались.

не в тему - аватарка у вас Тематическая ?

Нажмите для раскрытия...

А, я понял, у утречка не догнал.
Конечно запрос идет во все банки, а не сбер все запрашивает.

аватарка конечно же тематическая! Люблю властвовать,доминировать, унижать))) Шучу)
У друга наклейка была, ну я обмолвился что такую же хочу, вот он и прицепил мне ее на заднее стекло.)Кстати видел такую же на пассате, только ролями персонажи поменялись))

Djen написал(а):

Кстати, с точки зрения уплаты налогов...
Если продаешь бу ценности, цена по которой ты их покупал выше чем та, по которой продаешь, следовательно прибыли нет и налога нет?
А налог с продаж отменен с 2004 года. Получается ты белый и пушистый, или я что то не понимаю?

Нажмите для раскрытия...

Если речь про "физика", то здесь все просто как апельсин - есть бумажки, что купил за два рубля, а продал за рубль, тогда ты белый и пушистый.
Если речь про "юрика" или ИП - тут немного сложнее.